Nhiều nhà đầu tư bước vào chương trình EB-5 với sự chuẩn bị kỹ lưỡng về tài chính và hồ sơ, nhưng vẫn nhận thông báo từ chối từ USCIS. Không ít trường hợp rơi vào trạng thái hoang mang vì tin rằng hồ sơ của mình “đã đầy đủ”. Thực tế cho thấy, rất nhiều hồ sơ bị bác không phải vì thiếu giấy tờ, mà vì nhà đầu tư mang theo những ngộ nhận sai lệch ngay từ đầu.
Bài viết này chỉ ra 6 ngộ nhận phổ biến khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối, để giúp bạn phòng tránh rủi ro ngay từ khi lên kế hoạch.
Ngộ nhận 1: Có tiền là được duyệt
Sở hữu tài sản lớn không đồng nghĩa với việc hồ sơ EB-5 được chấp thuận. Điều quan trọng là bạn phải chứng minh được dòng tiền đầu tư có nguồn gốc hợp pháp, minh bạch và có thể truy vết từng bước.
Ví dụ điển hình: Một nhà đầu tư sử dụng tiền từ việc bán bất động sản để đầu tư EB-5, nhưng không cung cấp hợp đồng mua bán hợp lệ, không chứng minh được tiền chuyển từ người mua sang tài khoản đầu tư EB-5. Dù có thật 100%, hồ sơ vẫn bị USCIS từ chối vì vi phạm quy định về chứng minh nguồn tiền theo 8 CFR §204.6(j)(3).
USCIS yêu cầu sự minh bạch tuyệt đối, chứ không đơn thuần là “có tiền là được”.
Ngộ nhận 2: Dự án EB-5 được quảng cáo đã từng được chấp thuận là an toàn
Một số nhà đầu tư tin rằng nếu dự án đã từng được USCIS duyệt, thì việc đầu tư vào đó là hoàn toàn yên tâm. Tuy nhiên, sau khi Đạo luật EB-5 Reform and Integrity Act 2022 có hiệu lực, USCIS yêu cầu các trung tâm vùng và dự án phải được tái chứng nhận và tuân thủ các báo cáo minh bạch định kỳ.
Điều này có nghĩa, dự án từng được duyệt trước đây không đồng nghĩa với việc vẫn hợp lệ sau khi luật thay đổi. Việc chọn nhầm một dự án chưa tái cấp phép hoặc không nộp báo cáo đúng hạn có thể khiến hồ sơ nhà đầu tư bị từ chối dù không có lỗi cá nhân.
Ngộ nhận 3: Đơn vị tư vấn sẽ lo hết – mình không cần hiểu
Nhiều người nộp hồ sơ EB-5 dưới tâm lý “ủy thác toàn phần”, cho rằng công ty tư vấn sẽ xử lý trọn gói nên không cần đọc kỹ hồ sơ, không cần hiểu rõ từng bước. Đây là một sai lầm nghiêm trọng.
Trong thực tế, rất nhiều hồ sơ bị từ chối chỉ vì tư vấn sử dụng biểu mẫu đã hết hiệu lực, không cập nhật đúng quy định USCIS hoặc bỏ sót tài liệu quan trọng mà khách hàng không hề biết.
Nếu không có luật sư di trú Mỹ trực tiếp đảm trách, không có người kiểm tra tính hợp pháp của kế hoạch kinh doanh, nhà đầu tư có nguy cơ cao phải gánh hậu quả cho những lỗi hành chính hoặc sai sót nhỏ nhưng mang tính quyết định.
Ngộ nhận 4: Từng có visa Mỹ hoặc du lịch Mỹ dễ dàng thì hồ sơ EB-5 cũng sẽ suôn sẻ
Việc từng đến Mỹ nhiều lần hoặc có visa du lịch còn hiệu lực không đảm bảo rằng hồ sơ EB-5 sẽ được chấp thuận. USCIS xem xét hồ sơ EB-5 dựa trên một bộ tiêu chí hoàn toàn khác – tập trung vào tính hợp pháp của nguồn tiền, tính khả thi của dự án đầu tư và lý lịch tư pháp của nhà đầu tư.
Thậm chí, nếu trước đây bạn từng vi phạm luật di trú Mỹ (lưu trú quá hạn, làm việc trái phép, khai gian trong mẫu DS-160...), những thông tin này sẽ bị phát hiện trong quá trình xét duyệt EB-5. Việc từng bị từ chối visa vì nghi ngờ có ý định định cư cũng có thể trở thành một yếu tố bất lợi nếu không được giải trình hợp lý.
Ngộ nhận 5: Không nhận RFE tức là hồ sơ ổn
RFE (Request for Evidence) là yêu cầu bổ sung hồ sơ phổ biến trong quá trình xét duyệt EB-5. Nhiều nhà đầu tư cho rằng nếu không nhận được RFE, nghĩa là hồ sơ của họ không có vấn đề gì.
Thực tế, USCIS có thể từ chối hồ sơ ngay mà không cần gửi RFE nếu thấy lỗi quá rõ ràng hoặc không thể khắc phục. Khi đó, nhà đầu tư nhận trực tiếp thông báo từ chối (Notice of Denial) mà không có cơ hội sửa chữa. Điều này càng cho thấy việc chuẩn bị kỹ càng từ đầu là yếu tố quyết định.
Ngộ nhận 6: Đã từng làm định cư Canada hoặc Úc, nên Mỹ cũng sẽ dễ
Một số nhà đầu tư có kinh nghiệm định cư tại các quốc gia khác thường tự tin rằng hồ sơ EB-5 cũng sẽ đơn giản như các chương trình định cư Canada, Úc, Châu Âu… Tuy nhiên, EB-5 có những yêu cầu pháp lý riêng biệt và nghiêm ngặt hơn nhiều.
Chẳng hạn, USCIS yêu cầu hồ sơ phải đáp ứng tiêu chuẩn án lệ Matter of Ho trong việc chứng minh tạo việc làm, yêu cầu mô hình tài chính cụ thể, báo cáo ngành, timeline triển khai, và dự án phải có đầy đủ báo cáo tái xác nhận theo đạo luật Integrity Act. Những yêu cầu này không giống các chương trình đầu tư khác và nếu chuẩn bị theo cách cũ, hồ sơ dễ bị từ chối ngay từ đầu.
Kết luận
Chương trình EB-5 là cơ hội lớn để định cư Mỹ, nhưng cũng là một trong những chương trình có mức độ sàng lọc và đánh giá khắt khe nhất. Nhiều nhà đầu tư rơi vào tình trạng “ngỡ đã đúng” nhưng lại bị từ chối vì mang theo những ngộ nhận sai lầm.
Để tránh rủi ro, bạn cần:
-
Hiểu rõ các yêu cầu pháp lý và chuẩn mẫu biểu từ USCIS.
-
Không chủ quan khi chọn dự án đầu tư.
-
Làm việc cùng đội ngũ có chuyên môn sâu về EB-5, đặc biệt là luật sư di trú có giấy phép hành nghề tại Mỹ.
-
Luôn rà soát toàn diện hồ sơ trước khi nộp, không để đến khi có RFE hoặc NOID mới bắt đầu khắc phục.
Nếu bạn đang trong giai đoạn chuẩn bị hồ sơ EB-5 hoặc muốn kiểm tra lại hồ sơ hiện tại, Victory sẵn sàng hỗ trợ rà soát miễn phí và tư vấn giải pháp phù hợp theo từng tình huống thực tế.
Nguồn Tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/ho-so-eb5-bi-tu-choi/