Chương trình EB-5 là cơ hội định cư Mỹ hợp pháp thông qua đầu tư, nhưng để hồ sơ được chấp thuận, nhà đầu tư không chỉ cần đủ vốn mà còn phải chứng minh quá trình chuyển tiền ra nước ngoài minh bạch và hợp pháp. Nhiều hồ sơ tưởng như đã hoàn thiện vẫn bị từ chối chỉ vì dòng tiền không rõ ràng hoặc sai quy trình.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giúp bạn nhận diện các rủi ro phổ biến, hiểu đ úng yêu cầu của pháp luật Việt Nam và USCIS, đồng thời xây dựng lộ trình chuyển tiền EB-5 hiệu quả, hợp pháp ngay từ đầu.
Vì Sao Chuyển Tiền Là Bước Bị Kiểm Tra Kỹ Nhất Trong Hồ Sơ EB-5?
USCIS quy định rằng nhà đầu tư EB-5 phải sử dụng vốn của chính mình, có nguồn gốc hợp pháp, và phải chứng minh rõ từng bước hình thành cũng như chuyển tiền ra nước ngoài. Họ không chỉ xét số tiền đầu tư, mà còn yêu cầu truy vết toàn bộ dòng tiền từ tài khoản gốc đến tài khoản nhận tại Mỹ, bao gồm thời điểm, chứng từ đi kèm và pháp lý liên quan.
Chuyển tiền sai thời điểm, sai tài khoản hoặc qua kênh không được công nhận đều có thể khiến hồ sơ bị yêu cầu bổ sung (RFE), kéo dài xử lý hoặc bị từ chối hoàn toàn.
Các Rủi Ro Thường Gặp Khi Chuyển Tiền Đầu Tư Ra Nước Ngoài
1. Không tuân thủ luật ngoại hối tại Việt Nam
Theo quy định của Luật Ngoại hối, việc chuyển tiền ra nước ngoài với mục đích đầu tư cần thực hiện thông qua ngân hàng thương mại được cấp phép. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư chọn cách chuyển tiền qua trung gian cá nhân hoặc “chợ đen”, không khai báo mục đích đầu tư và không có hợp đồng hợp lệ.
Rủi ro đi kèm không chỉ là vi phạm pháp luật Việt Nam mà còn không có hồ sơ hợp lệ để trình USCIS, làm tăng nguy cơ hồ sơ bị từ chối và thậm chí mất trắng tiền đầu tư nếu có tranh chấp xảy ra.
2. Giao dịch qua tổ chức không được cấp phép
Một số công ty môi giới tự xưng có dịch vụ chuyển tiền định cư nhưng lại không có giấy phép hoạt động tài chính hoặc tư cách pháp lý rõ ràng. Dòng tiền chuyển qua các tổ chức này không thể chứng minh tính minh bạch, không có chứng từ đối chiếu và không được USCIS công nhận.
Kết quả là nhà đầu tư không thể truy vết dòng tiền, không có bằng chứng cho thấy tiền đến đúng tài khoản EB-5 và đối mặt với khả năng bị đánh giá đầu tư không hợp lệ.
3. Không chứng minh được nguồn tiền hợp pháp
Ngoài quá trình chuyển tiền, USCIS còn yêu cầu bạn chứng minh rõ nguồn gốc số tiền đầu tư. Các hồ sơ thiếu giấy tờ như sao kê ngân hàng, hợp đồng chuyển nhượng tài sản, biên nhận thu nhập, hoặc tài liệu ủy quyền khi không đứng tên tài khoản đều bị xem là không đủ căn cứ pháp lý.
USCIS có thể bác bỏ hồ sơ nếu không thấy rõ mối liên hệ giữa người đầu tư, dòng tiền và tài khoản đích tại Mỹ.
4. Chuyển tiền sai thời điểm hoặc trước khi được tư vấn pháp lý
Một số nhà đầu tư chuyển tiền quá sớm, khi chưa có hồ sơ pháp lý hoặc chưa có chỉ dẫn chuyển khoản từ dự án EB-5. Điều này dễ dẫn đến việc tiền không vào đúng tài khoản được USCIS công nhận (escrow hoặc NCE), gây ra lỗi kỹ thuật nghiêm trọng trong toàn bộ hồ sơ đầu tư.
Yêu Cầu Của USCIS Về Dòng Tiền Đầu Tư EB-5
USCIS quy định rất rõ rằng nhà đầu tư phải chứng minh:
-
Tiền là của chính mình và có được từ các nguồn hợp pháp.
-
Quy trình chuyển tiền được truy vết đầy đủ, từ ngân hàng gốc đến tài khoản dự án EB-5 tại Mỹ.
-
Có chứng từ đi kèm như sao kê, hợp đồng đầu tư, thư hướng dẫn thanh toán từ dự án EB-5, và xác nhận chuyển khoản từ ngân hàng.
Bất kỳ khoản tiền nào chuyển không có căn cứ pháp lý rõ ràng hoặc không qua kênh hợp lệ sẽ bị xem là dòng tiền không hợp pháp, dẫn đến việc hồ sơ có thể bị từ chối dù dự án đầu tư hoàn toàn hợp lệ.
Các Phương Thức Chuyển Tiền EB-5 Hợp Pháp Từ Việt Nam
Chuyển qua ngân hàng thương mại được cấp phép
Đây là lựa chọn phổ biến và an toàn nhất hiện nay. Bạn cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ: hợp đồng đầu tư EB-5, thư hướng dẫn chuyển khoản từ dự án, giấy tờ chứng minh nguồn tiền hợp pháp như sổ tiết kiệm, sao kê tài khoản, hợp đồng chuyển nhượng tài sản…
Ưu điểm của phương án này là có chứng từ rõ ràng, dễ đối chiếu với USCIS và đảm bảo tính minh bạch theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Ủy quyền người thân tại Mỹ chuyển thay
Nếu tiền nằm trong tài khoản người thân, bạn có thể lập giấy ủy quyền hợp lệ (dịch công chứng), cung cấp giấy tờ chứng minh quan hệ gia đình và tài liệu thể hiện người thân là chủ sở hữu hợp pháp của tiền.
USCIS vẫn yêu cầu truy vết rõ ràng dòng tiền, do đó các bước chuyển khoản phải minh bạch và có đầy đủ chứng từ.
Chuyển tiền từ doanh nghiệp tại Việt Nam
Nếu bạn sở hữu doanh nghiệp, có thể sử dụng vốn công ty để đầu tư EB-5 nếu được cấp phép đầu tư ra nước ngoài. Hồ sơ cần bao gồm: quyết định đầu tư, hồ sơ tài chính doanh nghiệp, nghị quyết hội đồng quản trị và chứng minh liên kết giữa công ty và dự án EB-5 tại Mỹ.
Giải Pháp An Toàn Khi Chuyển Tiền Ra Nước Ngoài Đầu Tư EB-5
Để tránh rủi ro và tối đa hóa tỷ lệ được chấp thuận hồ sơ EB-5, nhà đầu tư nên thực hiện những bước sau:
-
Làm việc với đơn vị tư vấn uy tín chuyên về EB-5 để được hướng dẫn chiến lược chuyển tiền phù hợp, đúng quy trình pháp lý của cả hai quốc gia.
-
Chuẩn bị hồ sơ từ sớm, bao gồm chứng minh nguồn tiền, xác nhận tài khoản nhận tại Mỹ, các tài liệu chuyển khoản, và hợp đồng đầu tư.
-
Chỉ chuyển tiền khi có thư hướng dẫn thanh toán từ dự án EB-5, để đảm bảo tiền đến đúng tài khoản được USCIS công nhận.
-
Lưu giữ toàn bộ chứng từ của từng giao dịch, bao gồm sao kê tài khoản, xác nhận ngân hàng và biên nhận từ phía dự án tại Mỹ.
-
Không sử dụng dịch vụ chuyển tiền không rõ pháp lý hoặc không có giấy phép tài chính tại Việt Nam.
Kết Luận: Chuyển Tiền Đúng – Bước Then Chốt Trong Hồ Sơ EB-5
Chuyển tiền ra nước ngoài để đầu tư EB-5 không phải là việc có thể làm nhanh, làm tắt hay làm thiếu căn cứ pháp lý. Đó là một phần không thể thiếu trong hồ sơ định cư, và cũng là nguyên nhân chính khiến nhiều hồ sơ bị RFE hoặc từ chối dù nhà đầu tư đã có đủ vốn.
Thực hiện đúng quy trình chuyển tiền không chỉ giúp bảo vệ khoản đầu tư, mà còn là bước quan trọng giúp USCIS tin tưởng vào tính hợp pháp và minh bạch của bạn.
Hãy đầu tư thông minh, bắt đầu bằng việc chuyển tiền đúng cách
Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/chuyen-tien-dau-tu-eb5/