Chương trình đầu tư định cư EB-5 được xem là một trong những con đường nhanh và hợp pháp nhất để nhà đầu tư nước ngoài nhận thẻ xanh Mỹ. Tuy nhiên, nhiều người chưa lường trước được những rủi ro tiềm ẩn, dẫn đến những sai lầm nghiêm trọng, thậm chí mất toàn bộ số tiền đầu tư và không thể định cư như dự tính.
Bài viết này sẽ giúp bạn nhận diện 5 sai lầm lớn mà nhà đầu tư EB-5 thường mắc phải, từ đó đưa ra giải pháp cụ thể để tránh rủi ro, bảo vệ khoản đầu tư và kế hoạch định cư của gia đình.
1. Không chứng minh được nguồn tiền hợp pháp
Một trong những nguyên nhân phổ biến khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối là không chứng minh được tính hợp pháp của nguồn tiền đầu tư. USCIS yêu cầu toàn bộ số tiền từ 800.000 đến 1.050.000 USD phải có xuất xứ minh bạch, truy xuất được lịch sử giao dịch và tuân thủ luật pháp tại quốc gia sở tại.
Nhiều nhà đầu tư sử dụng tiền vay không có tài sản thế chấp rõ ràng, tiền mặt không qua ngân hàng hoặc giấy tờ chuyển nhượng tài sản không hợp lệ. Những trường hợp này có nguy cơ cao bị USCIS từ chối hồ sơ ngay từ vòng đầu.
Giải pháp: Làm việc với luật sư di trú có kinh nghiệm về EB-5 để xây dựng bộ hồ sơ tài chính đầy đủ, minh bạch. Chuẩn bị giấy tờ chứng minh nguồn tiền từ sớm, đặc biệt với những khoản thừa kế, bán tài sản hoặc chuyển nhượng cổ phần.
2. Chọn dự án EB-5 chưa được phê duyệt hoặc thiếu minh bạch
Không ít nhà đầu tư bị thu hút bởi các lời quảng cáo hoa mỹ như “cam kết thẻ xanh 100%”, “hoàn vốn chắc chắn sau 5 năm”, hoặc “đã có hơn 100 nhà đầu tư thành công” mà không kiểm tra tính pháp lý thật sự của dự án.
Trên thực tế, nhiều dự án EB-5 không hề được USCIS phê duyệt theo mẫu I-956F hoặc hoạt động thông qua trung tâm vùng chưa tái chỉ định. Điều này khiến hồ sơ I-526E có nguy cơ cao bị bác, hoặc thậm chí nhà đầu tư không thể xin thẻ xanh vĩnh viễn nếu dự án không tạo đủ số việc làm như quy định.
Giải pháp: Chỉ lựa chọn những dự án đã có phê duyệt mẫu I-956F từ USCIS, nằm trong trung tâm vùng được tái chỉ định đầy đủ. Kiểm tra kỹ hợp đồng đầu tư, mô hình tài chính, báo cáo tiến độ và các chỉ số tạo việc làm của dự án. Tuyệt đối tránh xa các đơn vị quảng cáo hoàn vốn hoặc bảo đảm thẻ xanh.
3. Làm việc với đơn vị tư vấn thiếu kinh nghiệm hoặc không có chứng chỉ
Một trong những sai lầm lớn nhất là chọn đơn vị tư vấn không rõ năng lực hoặc hoạt động trái phép. Những công ty môi giới chưa được cấp phép từ các cơ quan quản lý tài chính tại Mỹ (SEC hoặc FINRA) rất dễ đưa ra tư vấn sai lệch, dẫn đến hồ sơ bị từ chối hoặc bị lừa đảo.
Một số đơn vị còn đưa khách hàng vào các dự án “trá hình”, chưa được phê duyệt, hoặc không kiểm tra kỹ về yếu tố pháp lý và dòng tiền.
Giải pháp: Làm việc với đơn vị tư vấn có hồ sơ hoạt động rõ ràng, có kinh nghiệm thực chiến nhiều năm trong lĩnh vực EB-5, hợp tác với luật sư di trú uy tín và thường xuyên cập nhật chính sách mới từ USCIS. Hỏi rõ về các dự án đã tư vấn thành công và các trường hợp được hoàn vốn.
4. Tin vào cam kết hoàn vốn hoặc lợi nhuận đảm bảo
Theo quy định của chương trình EB-5, khoản đầu tư phải có yếu tố rủi ro. Điều đó có nghĩa là không có cam kết hoàn vốn hay đảm bảo lợi nhuận cố định. Bất kỳ dự án hay tổ chức nào hứa hẹn điều này đều có dấu hiệu vi phạm quy định của USCIS hoặc có thể là hình thức lừa đảo.
Đã có nhiều vụ kiện trong ngành EB-5 do các nhà đầu tư bị mất trắng vì tin vào các quảng cáo “lợi nhuận cố định”, “trả lãi hàng năm” hoặc “hoàn vốn 100%”.
Giải pháp: Đọc kỹ hợp đồng đầu tư. Kiểm tra kỹ các điều khoản hoàn vốn, báo cáo tài chính và lịch sử hoàn vốn trong các dự án trước của trung tâm vùng. Tránh xa bất kỳ lời hứa nào có tính chất “đảm bảo”. Hãy nhớ, EB-5 là đầu tư rủi ro – minh bạch, nhưng không thể chắc chắn.
5. Nộp hồ sơ quá muộn dẫn đến backlog visa kéo dài
Nhiều nhà đầu tư không nắm được thời điểm nộp hồ sơ lý tưởng và để lỡ cơ hội sớm, dẫn đến tình trạng backlog visa – tức là thời gian chờ đợi cấp visa kéo dài đến nhiều năm, đặc biệt với nhà đầu tư đến từ Việt Nam, Trung Quốc hoặc Ấn Độ.
Một khi số lượng hồ sơ vượt quá hạn ngạch visa hàng năm, nhà đầu tư sẽ phải xếp hàng chờ, ảnh hưởng lớn đến kế hoạch định cư, học hành của con cái hoặc việc chuyển đổi thị thực tại Mỹ.
Giải pháp: Nộp hồ sơ I-526E càng sớm càng tốt, đặc biệt khi thị trường EB-5 đang phục hồi và số lượng hồ sơ nộp mới bắt đầu tăng. Lựa chọn dự án có phê duyệt sẵn (Exemplar) để rút ngắn thời gian xét duyệt. Nếu đang ở Mỹ, hãy tận dụng cơ hội “Concurrent Filing” để nộp đồng thời I-485, nhận thẻ lao động và giấy phép tái nhập cảnh sớm.
Tối ưu hóa đầu tư EB-5 cùng Victory Investment Consultants
Thị trường EB-5 luôn tiềm ẩn rủi ro nếu nhà đầu tư không hiểu luật, không kiểm tra kỹ dự án và thiếu người đồng hành đáng tin cậy. Victory Investment Consultants tự hào là đơn vị tư vấn di trú và đầu tư Mỹ với hơn 15 năm kinh nghiệm, đã giúp hàng trăm nhà đầu tư EB-5 thành công nhận thẻ xanh và bảo vệ tài sản.
Chúng tôi cam kết:
-
Hướng dẫn chuẩn bị hồ sơ nguồn tiền hợp pháp, minh bạch ngay từ đầu
-
Chọn lọc và đề xuất các dự án EB-5 an toàn, đã được USCIS phê duyệt
-
Hợp tác cùng các luật sư di trú hàng đầu tại Mỹ để tối ưu thời gian xét duyệt
-
Tư vấn chiến lược đầu tư cá nhân hóa, phù hợp với hồ sơ tài chính từng khách hàng
-
Cập nhật liên tục các thay đổi luật EB-5 và hỗ trợ phản ứng nhanh với mọi tình huống
Đăng ký tư vấn EB-5 miễn phí
Đừng để những sai lầm phổ biến khiến bạn mất trắng khoản đầu tư EB-5. Hãy để Victory đồng hành cùng bạn trên hành trình đến thẻ xanh Mỹ một cách an toàn và bền vững.
Liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để được tư vấn miễn phí và bảo vệ lộ trình EB-5 của bạn.
Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/rui-ro-eb5/