1. Vì sao chứng minh nguồn tiền từ Bitcoin khó hơn các nguồn vốn khác?
-
Bitcoin có tính phi tập trung, khó kiểm soát, dễ bị USCIS nghi ngờ rửa tiền.
-
Khác với lương, kinh doanh hay bất động sản, Bitcoin cần nhiều lớp chứng minh: từ tiền gốc → mua BTC → giữ trong ví → bán ra USD → chuyển đến dự án EB-5.
-
Thiếu một chứng từ nhỏ cũng có thể dẫn đến RFE (Request for Evidence) hoặc từ chối.
2. Nguyên tắc USCIS yêu cầu khi xét nguồn vốn từ Bitcoin
-
Nguồn tiền gốc hợp pháp (lương, lợi nhuận kinh doanh, bán tài sản, tặng cho…).
-
Lịch sử giao dịch minh bạch: ví điện tử (wallet), sao kê từ sàn uy tín (Coinbase, Kraken, Binance US…).
-
Bắt buộc quy đổi sang USD và chuyển khoản qua ngân hàng hợp pháp.
-
Tuân thủ thuế: USCIS có thể yêu cầu khai thuế lợi nhuận từ crypto.
3. Bộ tài liệu chứng minh nguồn tiền Bitcoin
a) Nguồn gốc tiền mua Bitcoin
-
Sao kê ngân hàng gốc, bảng lương, hợp đồng lao động.
-
Giấy tờ bán tài sản hoặc hợp đồng tặng cho/thừa kế.
b) Lịch sử nắm giữ Bitcoin
-
Lịch sử giao dịch từ sàn (CSV, PDF).
-
ID ví điện tử và lịch sử blockchain.
-
Xác minh KYC từ sàn giao dịch.
c) Quá trình quy đổi Bitcoin → USD
-
Biên lai bán Bitcoin.
-
Sao kê ngân hàng nhận USD.
-
Báo cáo chuyển đổi (conversion report).
d) Thuế
-
Tờ khai thuế thu nhập (nếu có).
-
Giải trình miễn thuế (nếu được luật địa phương cho phép).
e) Báo cáo dòng tiền (Source of Funds Declaration)
-
Văn bản mô tả đầy đủ từng bước dòng tiền.
-
Sơ đồ minh họa.
-
Xác nhận từ luật sư EB-5/ chuyên gia tài chính (nếu có).
4. Những sai lầm phổ biến khiến hồ sơ EB-5 từ Bitcoin bị từ chối
-
Mua Bitcoin bằng tiền mặt không chứng từ.
-
Sử dụng sàn không minh bạch hoặc offshore.
-
Không lưu giữ đầy đủ lịch sử giao dịch ví.
-
Không kê khai thuế lợi nhuận từ crypto.
-
Giải trình dòng tiền sơ sài, thiếu logic.
5. Chiến lược an toàn khi chứng minh nguồn tiền từ Bitcoin
-
Chỉ dùng sàn giao dịch hợp pháp tại Mỹ (Coinbase, Kraken, Gemini).
-
Lưu trữ hồ sơ định kỳ (sao kê ngân hàng, lịch sử ví, biên lai nạp/rút).
-
Chuẩn bị báo cáo dòng tiền chi tiết ngay từ đầu.
-
Tham khảo luật sư di trú có kinh nghiệm với crypto, tránh để USCIS đặt nghi vấn.
-
Chọn dự án EB-5 có hoàn phí nếu bị từ chối, giảm rủi ro tài chính.
6. Kết luận
Bitcoin hoàn toàn có thể trở thành nguồn vốn hợp lệ cho EB-5 nếu được chứng minh hợp pháp, minh bạch và truy xuất rõ ràng. Tuy nhiên, USCIS xét rất kỹ, do đó nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ chi tiết – có hệ thống – đúng chuẩn quốc tế. Việc lập bản giải trình dòng tiền chuyên nghiệp cùng sự hỗ trợ từ luật sư EB-5 sẽ là chìa khóa tăng tỷ lệ thành công.
Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/tien-tu-bitcoin-dau-tu-eb5-duoc-khong/