Chương trình EB-5 cho phép nhà đầu tư nước ngoài định cư tại Mỹ thông qua việc đầu tư vào các dự án đủ điều kiện. Tuy nhiên, để hồ sơ được chấp thuận, chỉ có tiền là chưa đủ. Một trong những điều kiện then chốt và bắt buộc là chứng minh nguồn tiền đầu tư hợp pháp, minh bạch và có thể truy vết rõ ràng. Đây cũng là phần khiến rất nhiều nhà đầu tư Việt Nam gặp khó khăn, thậm chí bị USCIS yêu cầu bổ sung hồ sơ hoặc từ chối visa.
Vì Sao Việc Chứng Minh Nguồn Tiền EB-5 Lại Quan Trọng?
USCIS không chỉ quan tâm đến số tiền bạn mang vào Mỹ mà còn yêu cầu phải chứng minh rõ nguồn gốc hợp pháp của toàn bộ khoản đầu tư và lệ phí liên quan. Điều này nhằm đảm bảo rằng tiền đầu tư không có liên quan đến rửa tiền, trốn thuế, tài trợ khủng bố hay các hoạt động phi pháp khác.
Mỗi khoản tiền chuyển vào tài khoản đầu tư EB-5 đều cần có chứng từ đầy đủ chứng minh quá trình hình thành và dịch chuyển. Nếu không đáp ứng được tiêu chuẩn này, USCIS có thể từ chối hồ sơ, cho dù số tiền đó là thực sự thuộc sở hữu của bạn.
Những Nguồn Tiền Hợp Pháp Được USCIS Chấp Nhận
USCIS không giới hạn loại tài sản bạn có thể sử dụng để đầu tư EB-5, miễn là nguồn gốc của khoản tiền đó là minh bạch và có thể kiểm chứng. Một số nguồn phổ biến bao gồm thu nhập từ lương, kinh doanh, bán tài sản, thừa kế, cho tặng, khoản vay từ ngân hàng có tài sản đảm bảo hoặc thu nhập từ cổ tức, đầu tư và sở hữu trí tuệ.
Mỗi loại nguồn tiền đều cần có bộ giấy tờ đi kèm tương ứng. Ví dụ, nếu bạn dùng tiền lương thì cần hợp đồng lao động, bảng lương và báo cáo thuế. Nếu là tiền bán bất động sản, cần có giấy chứng nhận quyền sở hữu, hợp đồng mua bán, biên lai thuế chuyển nhượng và sao kê ngân hàng thể hiện khoản tiền được nhận.
Cách Truy Vết Dòng Tiền Theo Chuẩn USCIS
USCIS yêu cầu mọi dòng tiền sử dụng để đầu tư EB-5 phải được truy vết rõ ràng từ gốc cho đến khi khoản tiền đến tài khoản liên quan đến dự án EB-5. Điều này đòi hỏi bạn phải thể hiện được đầy đủ các bước trung gian, bao gồm tài khoản nhận tiền, tài khoản chuyển tiền và người thực hiện giao dịch.
Nếu dòng tiền đi qua người thân hoặc công ty riêng, cần giải trình rõ ràng lý do và kèm theo giấy tờ pháp lý như hợp đồng tặng cho, hợp đồng vay mượn hoặc xác nhận chuyển nhượng. Những hồ sơ không thể hiện đầy đủ dòng tiền từ nguồn đến đích sẽ bị đánh giá là thiếu minh bạch, dẫn đến nguy cơ cao bị RFE.
Những Lỗi Thường Gặp Khi Chứng Minh Nguồn Tiền EB-5
Một trong những lỗi phổ biến là nhà đầu tư chỉ nộp sao kê ngân hàng mà không có các chứng từ chứng minh nguồn gốc khoản tiền. Một số trường hợp chuyển tiền từ người thân nhưng thiếu hợp đồng tặng cho hoặc không chứng minh được mối quan hệ. Nhiều người sử dụng tiền mặt tích lũy nhưng không thể chứng minh quá trình tích lũy là hợp pháp.
Ngoài ra, không ít hồ sơ bị từ chối chỉ vì tài liệu nộp không có bản dịch tiếng Anh hoặc bản dịch không đúng chuẩn. Trình bày hồ sơ thiếu logic, không sắp xếp theo trình tự thời gian cũng khiến USCIS gặp khó khăn trong quá trình xét duyệt và dễ dẫn đến nghi ngờ tính minh bạch của hồ sơ.
Mẹo Chuẩn Bị Hồ Sơ Tài Chính EB-5 Mạnh Ngay Từ Đầu
Để giảm thiểu rủi ro bị từ chối, nhà đầu tư nên chuẩn bị hồ sơ một cách chiến lược. Trước hết, cần xác định rõ sẽ sử dụng nguồn tiền nào và lập sơ đồ dòng tiền từ điểm khởi đầu đến khi tiền chuyển vào tài khoản đầu tư. Sau đó, thu thập toàn bộ giấy tờ gốc có liên quan và sắp xếp theo thứ tự thời gian.
Việc làm việc sớm với kiểm toán viên và chuyên gia tài chính giúp rà soát số liệu, đối chiếu sổ sách và đảm bảo tính logic cho toàn bộ hồ sơ. Các tài liệu cần được dịch thuật công chứng bởi đơn vị uy tín để đảm bảo đáp ứng đúng yêu cầu của USCIS. Ngoài ra, nên sao lưu toàn bộ hồ sơ dưới dạng bản mềm và bản cứng để dễ dàng bổ sung nếu cần.
Kết Luận
Chứng minh nguồn tiền hợp pháp là một phần không thể thiếu trong bộ hồ sơ EB-5. Việc chuẩn bị bài bản, truy vết đầy đủ và trình bày rõ ràng sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu nguy cơ bị từ chối, đồng thời rút ngắn thời gian xét duyệt. Đối với nhà đầu tư Việt Nam, nơi mà quản lý tài chính cá nhân còn nhiều bất cập, việc chủ động chuẩn bị từ sớm là yếu tố then chốt.
Nếu bạn đang trong quá trình chuẩn bị hồ sơ EB-5 và chưa chắc chắn về tính hợp pháp của nguồn tiền, hãy tìm đến chuyên gia có kinh nghiệm để được hỗ trợ toàn diện. Một bộ hồ sơ tài chính chuẩn mực không chỉ là điều kiện bắt buộc mà còn là chìa khóa giúp bạn định cư Mỹ thành công thông qua chương trình EB-5.
Nguổn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/chung-minh-nguon-tien-eb5-hop-phap/