Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 mở ra cơ hội nhận thẻ xanh cho hàng ngàn nhà đầu tư toàn cầu. Tuy nhiên, bên cạnh những lợi ích rõ ràng, không ít người đã mất trắng hàng trăm ngàn USD vì các vụ lừa đảo EB-5 tinh vi. Đặc biệt trong năm 2025, các hình thức lừa đảo ngày càng biến tướng, khiến nhiều nhà đầu tư tưởng như đang tham gia dự án hợp pháp nhưng thực tế lại rơi vào “bẫy ngọt ngào”.
Trong bài viết này, VICTORY sẽ giúp bạn nhận diện 5 hình thức lừa đảo EB-5 thế hệ mới và cung cấp cách phòng tránh hiệu quả nhất.
1. Dự án có giấy phép USCIS nhưng dừng tiến độ
Một trong những chiêu trò phổ biến là sử dụng dự án có phê duyệt từ USCIS (Mã số RC), nhưng không triển khai thực tế. Dự án có thể đã được phê duyệt từ nhiều năm trước, nhưng đến nay vẫn “đứng im” vì thiếu vốn, không có đối tác xây dựng hoặc đang gặp vấn đề nội bộ.
Rủi ro: Dù đơn I-526 của nhà đầu tư được chấp thuận, nếu dự án không tạo ra việc làm thực tế thì USCIS có thể từ chối đơn I-829, tức không cấp thẻ xanh vĩnh viễn.
Cách phòng tránh:
-
Yêu cầu báo cáo tiến độ xây dựng kèm ảnh thực tế.
-
Kiểm tra thông tin tiến độ độc lập từ đơn vị kiểm toán hoặc ngân hàng giám sát vốn.
-
Ưu tiên chọn các dự án đã triển khai xây dựng ít nhất 30–50%.
2. Gắn mác EB-5 cho các dự án bất động sản thông thường
Một số chủ đầu tư sử dụng lại dự án bất động sản cũ hoặc đang xây dang dở, rồi “chuyển đổi” thành dự án EB-5 để huy động vốn. Dù dự án có giấy phép hợp pháp, nhưng thực tế các việc làm đã được tạo ra từ trước, không còn đáp ứng yêu cầu của USCIS.
Rủi ro: Nhà đầu tư có thể bị từ chối I-829 do không có đủ 10 việc làm toàn thời gian mới được tạo ra.
Cách phòng tránh:
-
Kiểm tra kỹ báo cáo phân tích tạo việc làm (Job Creation Report).
-
Đảm bảo dự án chưa từng triển khai phần lớn trước khi nhận vốn EB-5.
-
Ưu tiên dự án có Exemplar I-526E được USCIS chấp thuận.
3. Dự án sử dụng sai mục đích vốn EB-5
Có nhiều trường hợp dự án được phê duyệt hợp pháp nhưng sau đó sử dụng sai dòng tiền. Thay vì dùng để phát triển xây dựng, tiền EB-5 bị chuyển sang trả nợ, chi phí quản lý hoặc các khoản chi không liên quan.
Rủi ro: Khi kiểm tra dòng tiền, USCIS có thể bác hồ sơ nếu không chứng minh được vốn EB-5 được sử dụng đúng mục đích.
Cách phòng tránh:
-
Yêu cầu hợp đồng quản lý vốn (escrow agreement) và bảng phân bổ dòng tiền.
-
Kiểm tra có ngân hàng hoặc kiểm toán viên giám sát vốn hay không.
-
Ưu tiên các dự án có báo cáo sử dụng vốn hàng quý minh bạch.
4. Lừa đảo bằng chiêu “cam kết hoàn vốn không rủi ro”
Một số trung tâm vùng hoặc đơn vị môi giới quảng cáo rằng dự án EB-5 “được hoàn vốn 100%”, “đầu tư an toàn, không rủi ro”. Đây là dấu hiệu vi phạm quy định của USCIS, vì luật EB-5 yêu cầu khoản đầu tư phải có yếu tố rủi ro.
Rủi ro: Nếu USCIS xác định rằng đầu tư không có rủi ro thực sự, đơn I-526 có thể bị từ chối, dẫn đến mất toàn bộ khoản đầu tư.
Cách phòng tránh:
-
Tránh xa các dự án cam kết hoàn tiền vô điều kiện.
-
Đọc kỹ hợp đồng hoàn vốn và nhờ luật sư kiểm tra các điều khoản pháp lý.
-
Tìm hiểu lịch sử hoạt động và pháp lý của đơn vị phát hành dự án.
5. Tư vấn viên giả danh chuyên gia EB-5
Không ít nhà đầu tư bị tiếp cận bởi các “chuyên gia” tự xưng hiểu biết về EB-5, nhưng thực tế không có chứng chỉ hành nghề, không phải luật sư, cũng không có quan hệ chính thức với trung tâm vùng hoặc dự án.
Rủi ro: Bị tư vấn sai thông tin, chọn nhầm dự án rủi ro hoặc không đủ điều kiện chứng minh nguồn tiền, dẫn đến hồ sơ bị từ chối.
Cách phòng tránh:
-
Kiểm tra lý lịch tư vấn viên trên website của Sở Di trú Hoa Kỳ hoặc các tổ chức luật sư di trú.
-
Chỉ làm việc với công ty tư vấn có pháp nhân rõ ràng, minh bạch thông tin đội ngũ.
-
Yêu cầu ký hợp đồng dịch vụ rõ ràng, ghi rõ trách nhiệm và phạm vi tư vấn.
Lưu ý: Hợp pháp không đồng nghĩa với an toàn
Nhiều nhà đầu tư hiểu nhầm rằng chỉ cần chọn dự án được USCIS phê duyệt là đủ. Tuy nhiên, tính hợp pháp mới chỉ là bước đầu. Dự án cần đảm bảo minh bạch tài chính, tiến độ triển khai thực tế và khả năng tạo việc làm đúng yêu cầu của chương trình EB-5.
Cách kiểm tra tính hợp pháp và độ tin cậy của một dự án EB-5
-
Truy cập website chính thức của USCIS để kiểm tra mã số trung tâm vùng.
-
Yêu cầu báo cáo tài chính đã kiểm toán và báo cáo tạo việc làm.
-
Đảm bảo dự án có kế hoạch sử dụng vốn rõ ràng, được ngân hàng hoặc đơn vị kiểm toán giám sát.
-
Làm việc với luật sư di trú chuyên EB-5 để kiểm tra toàn bộ hồ sơ pháp lý và điều khoản đầu tư.
VICTORY – Đơn vị tư vấn đầu tư EB-5 uy tín, đồng hành cùng bạn
Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn đầu tư định cư, VICTORY cam kết chỉ chọn các dự án EB-5 hợp pháp, đã được USCIS phê duyệt trước (Exemplar I-526E), có khả năng tạo việc làm rõ ràng và tiến độ triển khai thực tế.
-
100% khách hàng EB-5 của VICTORY được phê duyệt I-526/I-526E.
-
Hợp tác cùng các luật sư di trú hàng đầu tại Mỹ.
-
Giám sát tiến độ dự án và hỗ trợ nộp đơn I-829 đến khi nhận thẻ xanh vĩnh viễn.
-
Thẩm định kỹ lưỡng 5 yếu tố: pháp lý, tài chính, tạo việc làm, tiến độ và an toàn vốn.
Đăng ký tư vấn miễn phí
Bạn đang cân nhắc đầu tư EB-5 nhưng lo ngại rủi ro?
Hãy để VICTORY giúp bạn chọn dự án an toàn và bảo vệ khoản đầu tư một cách hiệu quả.
Đăng ký tư vấn EB-5 miễn phí ngay hôm nay để được chuyên gia hướng dẫn chi tiết.
Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/eb5-lua-dao/