Khi tham gia chương trình EB-5, đa số nhà đầu tư đặt kỳ vọng vào hai điều: thẻ xanh định cư và khả năng hoàn vốn. Tuy nhiên, không phải dự án nào cũng đi đúng kế hoạch. Câu hỏi được đặt ra trong nhiều trường hợp là: nếu dự án EB-5 thất bại, nhà đầu tư có thể lấy lại khoản tiền đã bỏ ra hay không?
Câu trả lời không đơn giản. Khả năng thu hồi vốn phụ thuộc vào nhiều yếu tố, từ mô hình dự án, điều khoản pháp lý, tài sản đảm bảo cho đến cách hành xử của trung tâm vùng và developer. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ từng trường hợp cụ thể và các bước cần làm để bảo vệ tài chính nếu rủi ro xảy ra.
Khi nào nhà đầu tư có thể lấy lại tiền?
1. Dự án có tài sản bảo đảm
Với các dự án EB-5 theo mô hình cho vay (loan model), nếu có tài sản thế chấp như bất động sản hoặc dòng tiền kinh doanh, nhà đầu tư có cơ hội được hoàn vốn sau khi khoản vay đáo hạn. Trong trường hợp developer mất khả năng thanh toán, trung tâm vùng có thể xử lý tài sản đảm bảo để thu hồi một phần hoặc toàn bộ vốn.
Tuy nhiên, mức độ hoàn vốn phụ thuộc vào:
-
Thứ tự ưu tiên trả nợ của nhà đầu tư EB-5 trong danh sách chủ nợ
-
Giá trị thực tế của tài sản thế chấp tại thời điểm xử lý
-
Hợp đồng có quy định cụ thể về quyền xử lý hay không
2. Hợp đồng có điều khoản hoàn vốn rõ ràng
Một số dự án cam kết hoàn vốn nếu không đạt được mục tiêu đề ra, chẳng hạn như không tạo đủ việc làm hoặc không xin được thẻ xanh. Nếu điều khoản này được ghi rõ trong các văn bản như Offering Memorandum, Loan Agreement hoặc Subscription Agreement, nhà đầu tư có thể yêu cầu hoàn tiền dựa trên cơ sở pháp lý đã ký kết.
3. Phát hiện gian lận và có hành động tố cáo hợp pháp
Khi dự án có dấu hiệu gian lận, chẳng hạn như không triển khai thực tế, báo cáo tài chính sai lệch hoặc sử dụng sai mục đích vốn EB-5, nhà đầu tư có thể gửi đơn khiếu nại lên USCIS hoặc Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC). Trong một số trường hợp, tài sản có thể bị thu giữ và tái phân phối cho các nạn nhân nếu sai phạm được chứng minh.
Khi nào không thể lấy lại tiền?
1. Dự án không có tài sản bảo đảm hoặc không cam kết hoàn vốn
Phần lớn các khoản đầu tư EB-5 đều phải duy trì trạng thái "có rủi ro" (at-risk), do đó, nếu dự án thất bại mà không có tài sản đảm bảo hoặc cam kết hoàn vốn, khả năng lấy lại tiền gần như bằng không.
2. Developer phá sản và trung tâm vùng không hành động
Khi developer phá sản, nếu trung tâm vùng không thực hiện vai trò xử lý tài sản, thu hồi khoản vay hoặc đàm phán với bên liên quan, nhà đầu tư có thể không có cách nào để truy thu vốn, đặc biệt nếu không có quyền lợi ưu tiên trong thứ tự chủ nợ.
3. Nhà đầu tư không hành động đúng lúc
Rất nhiều trường hợp mất trắng xảy ra do nhà đầu tư không kịp thời phát hiện rủi ro, không giữ lại đủ tài liệu pháp lý, hoặc không biết cách xử lý khi dự án có dấu hiệu bất thường. Một khi hồ sơ định cư bị từ chối và thời gian hợp pháp lưu trú tại Mỹ kết thúc, khả năng xoay chuyển gần như không còn.
Các bước nên làm để bảo vệ quyền lợi tài chính
1. Kiểm tra kỹ hợp đồng đã ký
Tìm các điều khoản liên quan đến quyền hoàn vốn, tài sản đảm bảo, trách nhiệm pháp lý của trung tâm vùng và developer trong trường hợp dự án không thành công.
2. Làm việc với luật sư tài chính và luật sư di trú độc lập
Luật sư tài chính có thể tư vấn khả năng khởi kiện, thu hồi vốn hoặc tham gia vụ kiện tập thể. Luật sư di trú sẽ hỗ trợ đánh giá hướng đi tiếp theo, như chuyển diện visa hoặc tái nộp hồ sơ.
3. Khiếu nại nếu phát hiện sai phạm
Nếu có dấu hiệu gian lận, nhà đầu tư nên gửi đơn tố cáo đến USCIS hoặc SEC. Đây có thể là cơ hội để được xem xét bồi thường trong các vụ việc pháp lý quy mô lớn.
4. Đánh giá khả năng tái đầu tư hoặc chuyển hướng định cư
Trong một số trường hợp, nhà đầu tư có thể lựa chọn tái đầu tư vào một dự án EB-5 khác đã có lịch sử phê duyệt rõ ràng, hoặc chuyển sang diện visa khác như L-1A, EB-1C, hoặc E-2 nếu đủ điều kiện.
Kết luận
Không phải dự án EB-5 thất bại nào cũng đồng nghĩa với việc mất trắng. Tuy nhiên, khả năng thu hồi vốn chỉ tồn tại nếu nhà đầu tư có đủ hiểu biết pháp lý, nắm rõ quyền lợi hợp đồng và hành động đúng lúc. Đừng chờ đến khi USCIS từ chối hồ sơ hoặc developer biến mất mới tìm hướng xử lý.
Victory Investment Consultants luôn đồng hành cùng nhà đầu tư trong việc rà soát dự án, đánh giá rủi ro và đề xuất giải pháp phù hợp khi dự án gặp vấn đề. Nếu bạn đang lo lắng về khoản đầu tư EB-5 đã tham gia, hãy liên hệ để được tư vấn và hỗ trợ pháp lý kịp thời.
Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/xu-ly-khi-du-an-eb5-that-bai/