EB-5 Due Diligence là một trong những bước quan trọng nhất trong quá trình đầu tư theo diện EB-5 định cư Mỹ. Trong khi nhiều nhà đầu tư tập trung vào dự án hấp dẫn hay cam kết hoàn vốn cao, thì việc thiếu đánh giá kỹ càng về tính pháp lý, khả năng tạo việc làm và tài chính của dự án có thể dẫn đến rủi ro nghiêm trọng: mất vốn đầu tư, hồ sơ bị từ chối hoặc không nhận được thẻ xanh vĩnh viễn.
Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ EB-5 Due Diligence là gì, vì sao nó quan trọng, và cung cấp một danh sách kiểm tra toàn diện để đánh giá bất kỳ dự án EB-5 nào một cách khách quan và hiệu quả.
.jpg)
1. EB-5 Due Diligence là gì?
EB-5 Due Diligence là quá trình thẩm định pháp lý, tài chính và khả năng tạo việc làm của một dự án trước khi nhà đầu tư quyết định tham gia. Mục tiêu là đánh giá mức độ an toàn và tính đủ điều kiện theo yêu cầu của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS).
Thông qua quá trình này, nhà đầu tư sẽ xác định được:
-
Dự án có đáp ứng các tiêu chuẩn EB-5 hay không
-
Rủi ro mất vốn hoặc không đủ điều kiện định cư
-
Khả năng hoàn vốn trong tương lai
-
Độ minh bạch và năng lực của trung tâm vùng, chủ đầu tư
2. Vì sao thẩm định dự án EB-5 lại quan trọng?
Khi bạn đầu tư ít nhất 800.000 USD vào một dự án EB-5, bạn không chỉ mua cơ hội định cư mà còn đang thực hiện một khoản đầu tư lớn. Nếu dự án không đáp ứng được yêu cầu của USCIS hoặc gặp thất bại về tài chính, hậu quả không chỉ là mất vốn, mà còn có thể dẫn đến việc bị từ chối cấp thẻ xanh.
Lợi ích của việc thực hiện Due Diligence:
-
Giảm thiểu rủi ro tài chính
-
Tăng cơ hội hồ sơ được chấp thuận (I-526E, I-829)
-
Đảm bảo dự án minh bạch, hợp pháp
-
Có cái nhìn toàn diện để đưa ra quyết định đúng đắn
3. Danh sách kiểm tra thẩm định dự án EB-5 (Due Diligence Checklist)
Dưới đây là các hạng mục quan trọng mà nhà đầu tư cần kiểm tra khi đánh giá một dự án EB-5.
3.1 Tính hợp pháp của dự án
-
Dự án có được quản lý bởi một trung tâm vùng được USCIS phê duyệt?
-
Dự án có giấy phép xây dựng, chứng chỉ môi trường và các phê duyệt pháp lý cần thiết?
-
Hợp đồng đầu tư có nêu rõ quyền lợi và nghĩa vụ của nhà đầu tư?
-
Dự án hoặc trung tâm vùng có từng bị điều tra hoặc tranh chấp pháp lý nghiêm trọng?
3.2 Khả năng tạo việc làm
-
Dự án có tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư không?
-
Việc làm được tính bằng mô hình hợp pháp theo tiêu chuẩn của USCIS?
-
Báo cáo tạo việc làm được thực hiện bởi chuyên gia kinh tế EB-5 có uy tín?
-
Có kế hoạch dự phòng nếu số lượng việc làm thực tế thấp hơn dự kiến?
3.3 Phân tích tài chính và hoàn vốn
-
Cơ cấu vốn của dự án có minh bạch, rõ ràng?
-
Chủ đầu tư có góp vốn đối ứng, hay dự án hoàn toàn phụ thuộc vào vốn EB-5?
-
Dự án có lịch sử tài chính ổn định, không có nợ xấu hoặc phá sản?
-
Có kế hoạch hoàn vốn cho nhà đầu tư? Thời gian và phương thức hoàn vốn được xác định rõ?
3.4 Đánh giá năng lực của trung tâm vùng và chủ đầu tư
-
Trung tâm vùng đã hoạt động bao lâu? Đã triển khai bao nhiêu dự án EB-5?
-
Tỷ lệ chấp thuận hồ sơ I-526E và I-829 trong các dự án trước là bao nhiêu?
-
Chủ đầu tư có kinh nghiệm phát triển dự án bất động sản lớn không?
-
Các dự án trước đó có minh bạch và hoàn vốn đúng cam kết?
3.5 Tính minh bạch và khả năng kiểm soát của nhà đầu tư
-
Dự án có công bố thông tin định kỳ về tiến độ xây dựng và tình hình tài chính?
-
Nhà đầu tư có được cung cấp đầy đủ hợp đồng, báo cáo và quyền tiếp cận thông tin không?
-
Có điều khoản bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư trong trường hợp xảy ra tranh chấp hay dự án thất bại?
3.6 Vị trí và chiến lược visa
-
Dự án có thuộc khu vực nông thôn (rural area) hoặc khu vực việc làm mục tiêu (TEA) để hưởng ưu tiên xét duyệt visa?
-
Dự án có sử dụng diện thị thực dự trữ (Reserved Visa Categories) để giảm backlog visa?
-
Đã có Exemplar I-526E được USCIS phê duyệt chưa (rút ngắn thời gian chờ)?
4. Những rủi ro phổ biến khi không thực hiện Due Diligence
-
Hồ sơ bị USCIS từ chối do dự án không tạo đủ việc làm
-
Dự án trì hoãn xây dựng hoặc không thể hoàn vốn
-
Trung tâm vùng bị rút giấy phép hoạt động
-
Nhà đầu tư bị kéo dài thời gian chờ do chọn dự án không thuộc vùng ưu tiên visa
5. Làm sao để thực hiện Due Diligence hiệu quả?
Nhà đầu tư có thể tự nghiên cứu bước đầu, nhưng nên hợp tác với đơn vị tư vấn EB-5 uy tín và luật sư di trú có kinh nghiệm để:
-
Thẩm định tính pháp lý và tài chính của dự án
-
Xác minh báo cáo tạo việc làm và mô hình kinh tế
-
Đánh giá khả năng định cư thành công thông qua hồ sơ đã được duyệt trước đó
-
Hỗ trợ chiến lược đầu tư tối ưu (TEA, rural, visa dự trữ...)
6. Victory – Đối tác đồng hành giúp bạn thẩm định dự án EB-5 toàn diện
Tại Victory, chúng tôi cung cấp dịch vụ tư vấn và thẩm định dự án EB-5 toàn diện, bao gồm:
-
Phân tích pháp lý, tài chính và khả năng tạo việc làm
-
So sánh nhiều dự án EB-5 uy tín trên toàn nước Mỹ
-
Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ tài chính hợp lệ và chứng minh nguồn tiền
-
Đồng hành cùng luật sư di trú trong suốt quá trình nộp và xét duyệt hồ sơ
Victory đã hỗ trợ thành công hơn 200 hồ sơ EB-5 và là đối tác tin cậy của nhiều trung tâm vùng hàng đầu.
7. Kết luận
Thẩm định dự án EB-5 (EB-5 Due Diligence) là bước thiết yếu để bảo vệ khoản đầu tư và đảm bảo bạn và gia đình có cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ an toàn, bền vững. Với một khoản đầu tư lớn, bạn không nên dựa vào cảm tính hay lời quảng cáo, mà cần kiểm tra kỹ càng từng yếu tố pháp lý, tài chính và di trú.
Hãy để Victory đồng hành cùng bạn trên hành trình đầu tư định cư Mỹ một cách an toàn và hiệu quả nhất.
Liên hệ chuyên gia EB-5 của Victory để nhận tư vấn miễn phí và bộ checklist thẩm định dự án EB-5 tùy chỉnh theo hồ sơ cá nhân của bạn.
Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/eb5-due-diligence/